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El 5 de noviembre de 2026, Anthropic anunció que añadirá a su asistente de IA Claude una nueva función, "Personal Finance". Al conectar a Claude cuentas bancarias, tarjetas de crédito, préstamos e inversiones, se pueden ver saldos y gastos en una sola pantalla y hacer preguntas con palabras normales, como "¿en qué se me ha ido el dinero este mes?"; Claude responde a partir de los saldos y del historial de movimientos. Desde esta semana se irá ofreciendo de forma gradual, en versión beta, en los planes Pro, Max y Ultra de Estados Unidos.
Qué se puede hacer
Estos son los ejemplos de uso que ha mostrado Anthropic:
- Resumen de gastos: suma los gastos de todas las cuentas conectadas y los reparte por categorías, como el alquiler o la comida
- Comparación con lo habitual: frente a los meses anteriores, señala los gastos que han subido o las renovaciones de suscripciones
- Previsión hasta el día de cobro: revisa los cargos programados y calcula cuánto dinero quedará hasta que llegue el sueldo
- Detección de descuidos: busca cobros duplicados, comisiones inesperadas o tarifas que han ido subiendo poco a poco
- Explicación de términos: explica conceptos poco familiares, como la APR (tasa de interés anual), y suma los intereses pagados en lo que va de año
- Gráficos y paneles: crea un gráfico de gastos semanales, un calendario de pagos previstos o un panel con las cifras que uno elija
Personal Finance no incluye publicidad ni recomendaciones patrocinadas. Anthropic explica que, como la propia empresa no ofrece tarjetas de crédito, préstamos ni cuentas de ahorro, Claude da respuestas sin conflictos de interés.
Seguridad y privacidad
El acceso de Claude es de solo lectura: no puede mover, gestionar ni invertir dinero. Tampoco es una función para dar asesoramiento de inversión.
Para conectar las cuentas se usa "Plaid", un servicio que conecta aplicaciones con bancos. Es el propio usuario quien inicia sesión en su banco y autoriza a Claude a leer los datos, así que Claude nunca pide ni ve la contraseña del banco.
De las cuentas conectadas, Claude ve el nombre del banco, el nombre y el tipo de cuenta, los cuatro últimos dígitos del número de cuenta, el saldo y el límite de crédito, y el historial de movimientos de hasta dos años. Las conversaciones dentro de la pantalla de Personal Finance no se usan para entrenar modelos de IA. La conexión de una cuenta se puede eliminar en cualquier momento y, al hacerlo, Claude deja de ver los datos de esa cuenta.
Anthropic advierte que las respuestas de Claude pueden contener errores y pide comprobar los movimientos en los que se basan las cifras y contrastar los datos importantes con la información del banco.
Próximos pasos
Anthropic presenta Personal Finance como un "primer paso". Para las grandes decisiones financieras de la vida, la empresa estudia un modelo en el que Claude acompañe a profesionales cualificados y a entidades financieras reguladas, y ha invitado a bancos y gestoras de patrimonio, entre otros, a colaborar.
El punto de vista de CoAI
La gestión de las finanzas domésticas es uno de los terrenos en los que un asistente de IA resulta útil en el día a día. Lo que antes exigía abrir varias aplicaciones de bancos y tarjetas y hacer las cuentas uno mismo pasa a resolverse con una sola pregunta. El diseño de solo lectura, sin guardar contraseñas y sin usar las conversaciones para entrenar, reúne las condiciones necesarias para una función que maneja datos de dinero. En Japón, Meta también ha anunciado que su Muse avanzará en la integración con MoneyForward ME, y la tendencia de que los agentes de IA manejen datos de las finanzas personales se está extendiendo.
Por ahora solo está disponible en Estados Unidos y no se ha anunciado su llegada a Japón. Como funciona con Plaid, que conecta con bancos estadounidenses, para admitir bancos japoneses previsiblemente haría falta otro servicio de conexión.
