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Anthropic은 2026년 11월 5일, AI 어시스턴트 Claude에 새 기능 'Personal Finance'를 추가한다고 발표했습니다. 은행, 신용카드, 대출, 투자 계좌를 Claude에 연결하면 잔액과 지출을 한 화면에서 확인할 수 있고, "이번 달 돈이 다 어디로 갔지?"처럼 평범한 말로 질문하면 Claude가 잔액과 거래 기록을 바탕으로 답합니다. 이번 주부터 미국의 Pro, Max, Ultra 요금제에서 베타 버전으로 순차 제공합니다.
할 수 있는 일
Anthropic이 제시한 활용 예는 다음과 같습니다.
- 지출 집계: 연결한 모든 계좌의 지출을 합산하고, 월세나 식비 같은 항목별로 나눈다
- 평소와의 비교: 지난달까지와 비교해 늘어난 지출이나 구독 서비스 갱신 등을 짚어 준다
- 월급날까지의 전망: 빠져나갈 예정인 금액을 확인하고, 월급날까지 남는 돈을 계산한다
- 놓친 부분 찾기: 이중으로 청구된 요금, 예상치 못한 수수료, 조금씩 올라 있던 요금 등을 찾아낸다
- 용어 설명: APR(연이율)처럼 낯선 용어를 설명하고, 올해 낸 이자를 합산한다
- 그래프와 목록: 주별 지출 그래프, 결제 예정 캘린더, 직접 고른 숫자를 모은 대시보드를 만든다
Personal Finance에는 광고나 스폰서 추천이 없습니다. Anthropic은 자사가 신용카드나 대출, 예금 계좌를 제공하지 않기 때문에 이해관계에 얽히지 않은 답을 내놓는다고 설명했습니다.
안전성과 개인정보
Claude의 접근은 읽기 전용이어서 돈을 옮기거나 관리하거나 투자할 수는 없습니다. 투자 조언을 하기 위한 기능도 아닙니다.
계좌 연결에는 앱과 은행을 이어 주는 서비스 'Plaid'를 사용합니다. 사용자가 직접 은행에 로그인해 Claude의 읽기를 허용하는 방식이므로, Claude가 은행 비밀번호를 요구하거나 볼 일은 없습니다.
연결한 계좌에서 Claude가 보는 정보는 은행 이름, 계좌 이름과 종류, 계좌번호 끝 4자리, 잔액과 이용 한도, 최대 2년치 거래 기록입니다. Personal Finance 화면 안에서 나눈 대화는 AI 모델 학습에 쓰이지 않습니다. 계좌 연결은 언제든 해제할 수 있으며, 해제하면 Claude는 그 계좌의 데이터를 볼 수 없게 됩니다.
Anthropic은 Claude의 답변에 오류가 있을 수 있다며, 숫자의 근거가 된 거래를 확인하고 중요한 숫자는 은행 정보와 대조해 보라고 당부했습니다.
앞으로의 계획
Anthropic은 Personal Finance를 '첫걸음'으로 보고 있습니다. 인생의 큰 금전적 결정에 대해서는 자격을 갖춘 전문가나 규제를 받는 금융기관이 Claude와 함께 돕는 형태를 검토하고 있다며, 은행과 자산운용사 등에 협력을 요청했습니다.
CoAI 편집부의 시각
가계 관리는 AI 어시스턴트가 일상에서 쓸모를 발휘할 수 있는 분야 중 하나입니다. 여러 은행과 카드 앱을 열어 직접 계산하던 수고가 질문 한 번으로 끝납니다. 읽기 전용으로 만들고, 비밀번호를 맡지 않고, 대화를 학습에 쓰지 않는 설계는 돈과 관련된 데이터를 다루는 기능으로서 갖춰야 할 조건을 갖춘 것이라 할 수 있습니다. 일본에서는 Meta의 Muse도 머니포워드 ME(MoneyForward ME)와의 연동을 추진한다고 발표해, AI 에이전트가 가계 데이터를 다루는 흐름이 넓어지고 있습니다.
현재는 미국에서만 제공되며, 일본에서의 제공 계획은 제시되지 않았습니다. 미국 은행과 연결하는 Plaid를 쓰는 방식이라, 일본 은행을 지원하려면 별도의 연결 서비스가 필요할 것으로 보입니다.
